WILLは、相続準備の第一歩を踏み出す方や、セカンドオピニオンを希望される方に向けた無料サービスです。
- いきなり税理士や弁護士に相談するというのも敷居が高い
- 相続に詳しい士業の知り合いがいない
- まだ先のことと思っている
相続は、誰にでも訪れます。対策は早いほど効果が大きい性格を持っています。心身ともにお元気なうちにご利用ください。
相続のための、2つの準備
生前に行う準備では、正確な相続財産額を確定できなくても、遺産分割や納税資金のイメージを作ることができます。
「争族」にならないこと
- 本人の意思を反映させながら争族にならないような遺産分割
「相続税」で相続人を困らせないこと
- 財産を傷付けないための相続税納税資金の対策
- 相続税を軽減する対策
サービスフロー
下記の順で、ご納得いただけるまで無料でサポートします。各段階の内容は必要に応じてご確認ください。
01 財産全体の現状把握
不動産（住居用・投資用・事業用など）、事業資産・自社株、金融資産（預貯金・有価証券・生命保険など）、債務・借入などを、ご相談者様が把握している範囲で整理します。担当者へ資料をご提示いただく必要はありません。
02 生前に消費・処分する財産と、後世に遺す財産に分ける
これから使う財産と、次世代へ遺す財産を分け、準備の方向性を整理します。
03 法定相続人の確認
婚外子や養子等も含め、法定相続人を確認します。
04 後世に遺す財産の行き先を考える
財産別の行き先を考えます。ご相談者様の意思が反映されることを最も大切にします。
05 不公平や不満が出るかをイメージする
複数の相続人、特にお子様がいる場合の不公平・不満を軽減し、財産の維持管理まで考慮した遺産分割案を考えます。
06 不公平や不満の調整方法を考える
不動産など分けにくい財産は、代償分割などを用いた最良の分け方をご提案します。
07 相続税で財産をできるだけ傷付けない対策
後世に遺す財産を守るため、納税資金や相続税の軽減策を検討します。
08 最終ご提案とシミュレーション作成
相続税シミュレーションと遺産分割シミュレーションを作成し、遺言書や生前対策に活用いただきます。二次相続、オーナー企業の後継者、不動産管理も必要に応じて考慮します。
生前対策の選択
対策は1つではありません。ご相談者様の好みに合う対策で、相続準備を行いましょう。
対策を選ぶ視点
各対策に関するメリットとリスク、各対策にかかる手間や煩雑さ、相続発生時に実行する確実性を踏まえて検討します。
主な対策の例
遺言書の作成、生前贈与、生命保険の活用、不動産・自社株の承継準備など、ご相談者様の状況に合わせた選択肢をご案内します。
将来を見据えたサポート
ご相談者様の好みを考慮し、柔軟かつ将来を見据えたサポートを行います。早い準備は、次世代への道標になります。